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Duplicata escritural afeta empresas, saiba como se preparar

Nova dinâmica regulatória altera a forma como duplicatas são escrituradas, negociadas, registradas e pagas; integração entre ERP e sistemas de escrituração será essencial para reduzir riscos e simplificar a adaptação das empresas

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Duplicata escritural afeta empresas, saiba como se preparar

A implementação da duplicata escritural começa a mudar a rotina financeira das empresas brasileiras. A nova dinâmica regulatória amplia a visibilidade sobre títulos de crédito, que passam a ter suas informações registradas eletronicamente em sistemas de escrituração autorizados, com dados sobre existência, titularidade, negociação e liquidação.

Baseada na Lei nº 13.775/2018 e regulamentada pelo Banco Central do Brasil, a mudança não impacta apenas empresas que antecipam seus recebíveis ou que os utilizam como garantias. As empresas serão afetadas quando os fornecedores negociarem duplicatas emitidas contra elas. Nesse caso, o título pode ter seu beneficiário alterado, e o sacado precisa acompanhar a situação da duplicata, manifestar-se conforme as regras aplicáveis e realizar o pagamento ao credor correto.

"É uma mudança que ainda é pouco conhecida pelo mercado. Muitas empresas acreditam que o tema não se aplica a elas porque não antecipam seus recebíveis. Mas, se um fornecedor negociar uma duplicata emitida contra essa empresa, o sacado também será impactado", explica Reinaldo Agostinho Jr., diretor-executivo de Produtos da Techfin ERP Finance.

As principais mudanças operacionais estão na necessidade de conciliar as informações do ERP com os dados registrados em sistemas externos de escrituração e em responder o aceite ou a recusa dentro do prazo regulatório. Hoje, o ERP concentra informações sobre contas a pagar, contas a receber, fornecedores e clientes. Com a duplicata escritural, eventos externos podem alterar a situação de um título, como a negociação de um recebível, e a mudança de seu beneficiário e eventualmente o canal de pagamento.

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Outro ponto é que uma mesma empresa pode ter fornecedores vinculados a diferentes escrituradores, que utilizam plataformas, layouts e padrões tecnológicos distintos. Sem integração, o departamento financeiro pode precisar consultar múltiplos ambientes e realizar conciliações manuais, aumentando a complexidade e o risco operacional.

"Não é necessariamente um problema ter duas fontes de informação. O problema é quando elas deixam de estar sincronizadas. O ERP continua sendo a fonte de verdade da operação da empresa, mas eventos externos podem alterar a situação de um título. A tecnologia precisa fazer essa ponte para que as informações permaneçam alinhadas", complementa o executivo.

Além da possibilidade de mudança de beneficiário, as empresas também passam a lidar com novas etapas de manifestação e acompanhamento dos títulos. A regulamentação prevê mecanismos para que o sacado possa recusar ou aceitar a duplicata escritural, dentro dos prazos e condições aplicáveis, além de permitir o acompanhamento de eventos relacionados ao título.

Como as empresas podem se preparar

A implementação da duplicata escritural ocorre de forma gradual, mas as empresas já precisam avaliar como a mudança afetará seus processos financeiros. Entre os principais pontos de atenção estão o mapeamento de títulos emitidos e recebidos, a identificação de como os fornecedores negociam seus recebíveis e a capacidade do ERP de acompanhar eventos registrados em sistemas externos.

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Para empresas cuja atividade principal não é tecnologia, criar e manter integrações individuais com diferentes escrituradores representa um esforço adicional. A situação é especialmente complexa para organizações que precisam administrar grandes volumes de contas a pagar e receber. Para apoiar os clientes, a Techfin ERP Finance desenvolveu uma solução integrada ao ERP que vai permitir a gestão e controle sobre as duplicatas em todas as pontas. A solução estará disponível para contratação em breve.

"O papel da Techfin ERP Finance não é substituir o escriturador. A ideia é facilitar e automatizar para as empresas todas as exigências dessa nova camada regulatória e operacional, conectando o que acontece no ERP às informações registradas nos sistemas de escrituração e vice-versa", explica Reinaldo.

Para saber mais sobre o portfólio de produtos da Techfin ERP Finance, acesse o site.

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Grupo Financiero Atlántida e BancAtlantic Capital farão uma turnê de liderança de alto nível pelo Caribe

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A Inversiones Atlántida S.A., (“Inversiones Atlántida”), controladora do Grupo Financiero Atlántida, um dos principais grupos de serviços financeiros da América Latina, anunciou hoje que organizará uma série de eventos privados de alto nível pelo Caribe para apresentar o BancAtlantic Capital, seu novo banco comercial e de investimento recém-lançado e sediado em Nova York.

Os eventos, que são exclusivos para convidados, intitulados Caribbean Currents (Correntes Caribenhas), apresentarão Guillermo Bueso Anduray, presidente e CEO da Inversiones Atlántida, e John Tonelli, presidente e CEO do BancAtlantic Capital, e têm a intenção de fortalecer a conectividade do Grupo com seus clientes e parceiros no Caribe. Os eventos acontecerão em:

  • Suriname em 5 de outubro;

  • Guiana em 6 de outubro;

  • Trinidad e Tobago em 7 de outubro;e

  • Jamaica em 8 de outubro.

O Grupo Financiero Atlántida pretende expandir seus negócios caribenhos através do BancAtlantic, liderado pelo cofundador e veterano banqueiro de investimentos da Wall Street John Tonelli, banqueiro de longa data do Grupo e anteriormente chefe global de mercados de capitais de dívida na Oppenheimer, que traz três décadas de experiência no Caribe. O BancAtlantic focará no fornecimento de financiamento para economias emergentes que, há muito, são mal atendidas pelos bancos de investimentos globais e historicamente excluídas dos mercados de capitais internacionais. O BancAtlantic Capital, com o apoio da força financeira do Grupo Financiero Atlántida, está posicionado de forma diferenciada para estruturar financiamentos complexos e fornecer apoio direto de capital aos seus clientes no Caribe.

O crescimento do Grupo Financiero Atlántida para além de Honduras se estendeu continuamente na América Central, no Caribe, na América do Sul, nos Estados Unidos e na Europa (em 2024 o Grupo se tornou a primeira instituição financeira de Honduras a entrar no mercado financeiro espanhol). Com base nesse histórico de expansão internacional disciplinada, o Grupo está agora aprofundando a presença no Caribe através do BancAtlantic, levando recursos exclusivos de banco de investimentos para uma região com a qual mantém laços há uma longa data.

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“A expansão dos negócios do Grupo Financiero Atlántida no Caribe de forma mais ampla representa uma progressão natural da nossa plataforma e é consistente com o nosso histórico de 113 anos de apoio a clientes e promoção de crescimento econômico”, afirmou Guillermo Bueso Anduray. “Reconhecemos que o estabelecimento de uma forte presença caribenha demanda compromisso institucional. Ao alavancar nossos bancos comerciais afiliados, seguradoras e gerentes de ativos na América Central e América do Sul, e com a liderança e vasta experiência de John Tonelli no Caribe, estamos em uma posição singular para empregar nosso próprio capital e fornecer acesso a mercados de capitais internacionais aos nossos clientes na região”.

O Grupo Financiero Atlántida cresceu sob a liderança de Guillermo Bueso Anduray, abrangendo mais de 40 empresas em oito países nas Américas e na Europa. A abordagem conservadora, porém inovadora, do Grupo em relação ao setor bancário se alinha perfeitamente com a expertise do Sr. Tonelli nos mercados de capital especializados e sua experiência nos mercados caribenhos.

“As empresas corporativas e estatais nessa região possuem um imenso potencial inexplorado”, acrescentou John Tonelli. “Nosso objetivo durante essa série de eventos é engajar diretamente com os líderes regionais e nossos parceiros locais para discutir oportunidades e demonstrar como trabalhamos junto para acelerar a diversificação econômica e aumentar o acesso aos mercados de capital”.

Sobre o Grupo Financiero Atlántida

O Grupo Financiero Atlántida é um importante conglomerado financeiro com mais de 113 anos de história, gerenciando mais de US$ 26 bilhões em ativos. Compreendendo mais de 40 empresas com operações na América Central, na América do Sul, nos Estados Unidos e na Europa, o Grupo fornece serviços abrangentes no setor bancário comercial, seguros e gestão de ativos. Sob a liderança do presidente e CEO Guillermo Bueso Anduray, o Grupo está comprometido com a inclusão financeira, inovação digital e desenvolvimento econômico regional.

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Sobre o BancAtlantic Capital LLC

O BancAtlantic é uma empresa de banco de investimento e comercial que fornece mercados de capital inovadores e soluções de consultoria estratégica, junto com investimento de capital próprio em mercados emergentes de alto crescimento. Os negócios centrais da empresa incluem banco de investimentos, vendas institucionais e negociação, e investimento de capital próprio. O BancAtlantic combina a profunda expertise em mercados de capital da Wall Street e globais, as relações de longa data com investidores institucionais internacionais, e a força e os recursos financeiros do Grupo Financiero Atlántida para fornecer financiamento diferenciado, consultoria e soluções de investimento aos seus clientes. O BancAtlantic tem o apoio da Inversiones Atlántida S.A., a empresa controladora do Grupo Financiero Atlántida, um dos principais grupos de serviços financeiros da América Latina.

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Fonte: BUSINESS WIRE

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